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普及投资者保护知识典型案例--灵活解决补偿问题,调解方式尽显优势

     发布时间:2016-10-10     阅读次数:

普及投资者保护知识典型案例--灵活解决补偿问题,调解方式尽显优势

   调解申请人称因某证券公司营业部客户经理的错误操作指示,导致其出现交易亏损,要求营业部赔偿经济损失。该起纠纷已经过监管部门信访渠道的处理,监管部门认定:该营业部不具备投资咨询执业资格的工作人员曾向客户介绍过股票,营业部在处理客户投诉过程中也存在不当之处。 

  经过监管部门的处理,纠纷双方当事人对基本事实认定已达成共识,但在赔偿金额及给付方式上存在较大争议,客户的诉求与营业部能够接受的处理方式间存在明显差距,故始终不能达成和解。 

  在接到中国证券业协会证券纠纷调解中心通过调解工作系统转交的调解申请材料后,北京证券业协会了解到该起纠纷的当事双方已经在地方证监局的督促下进行了反复协商,故对该起纠纷不再进行简易调解,直接进入调解员参与的普通调解程序。调解员认为,虽然营业部客户经理发出了短信,但仅是对账户操作的一种建议,而账户实际操作权由申请人掌握;另一方面,营业部在为客户服务的过程中,行为确实存在一定瑕疵,比如非投资顾问提供交易操作建议等;解决问题的程序以及方式亦有不当之处。调解员依据专业的法律知识和诉讼代理工作经验,告知申请人,如果通过法院诉讼索赔,按现有法律规定,最终判决结果可能与其预期相差甚远。调解员建议双方求同存异、各让一步,申请人降低索赔额度,营业部能在财务制度允许的情况下,尽量给予申请人补偿。 

  当事双方达成纠纷和解协定,营业部聘请申请人作为投资者教育客户代表,以支付劳务报酬的方式补偿其部分损失,纠纷最终得以化解。北京证券业协会还向证券经营机构提出了整改建议,要求其吸取教训,加强对投资咨询业务的管理。 

  案例分析:从本案例可以看出,调解是一种灵活的纠纷解决方式,最终营业部以聘请申请人为投资者教育客户代表的方式补偿其损失,一方面申请人拿到了补偿,另一方面解决了营业部补偿款入账的问题。通过调解员的调解,本起纠纷当事双方最终达成了和解,形成了双赢的局面,证券经营机构给予投资者一定的补偿,使投资者挽回了一定的交易损失,保护了投资者的合法权益;投资者继续在该营业部交易,避免了营业部的客户流失。 

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