人民银行履行反洗钱职责方面
1、谁是我国反洗钱工作的监管者？
根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者；同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。
2、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？
洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，这主要是金融机构完成。二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易的服务机构；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。
洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。
3、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密？
金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》作出了明确规定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制。规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构、避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。
公民反洗钱基本义务
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金融机构履行客户身份识别义务：
按要求出示真实有效的身份证件、提供必要资料，如实填写基本身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件、短信等方式向您确认身份信息、回答金融机构工作人员合理的提问。
客户到金融机构开立、挂失、注销资金账户和证券账户，开立基金账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定交易、撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，要出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息，配合证券公司完成客户身份识别工作。
客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类、号码和有效期等等身份基本信息。
客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，应向金融机构出示相关信息，配合金融机构完成重新识别工作。
客户在金融业务关系存续期间，应根据金融机构提示或主动及时更新身份信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户应在合理期限内到开户营业部办理更新手续。
客户在办理金融业务时，应根据规定如实提供资金来源、去向、用途、交易实际控制人、受益人等信息。
保护个人隐私和商业秘密
反洗钱工作不会侵犯个人隐私和商业秘密。《反洗钱法》专门规定，对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，并依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
保护自己，请您远离洗钱活动
1.主动配合金融机构进行客户身份识别
2.不要出租出借自己的身份证件
3.不要出租出借自己的账户
4.不要用自己的账户替他人提现
5.不为身份不明人员代办金融业务
6.不参与提供或使用非法金融服务，如地下钱庄
7.选择安全可靠的金融机构
勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。
举报电话：010－88092000
举报信箱：北京西城区金融大街35号32－134信箱，中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100032 举报传真：010－88091999
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