张某某,女,本科文化,系威宁县安全生产监督管理局原职工。2011年以来,张某某结识了祖某某,参与祖某某组织的“榨会”活动,后陆续以做工程、虚假房产抵押等为名以高额利息为诱饵,在明知自己没有偿还借款及利息的能力的情况下,向威宁及周边县市多名集资参与人陆续借款。在集资参与人向其主张债权时,张某某采用以旧换新写借条、承诺还款等方式逃避清偿债务。事后将集资资金用于个人开销、返还部分利息等,更有大量资金的去向无法查清。在本案中张某某骗取集资参与人资金共计2990多万元,涉案对象多达51人。
2012年9月14日,威宁县公安局以涉嫌集资诈骗罪对张某某立案侦查,2018年9月27日,威宁县检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕,2019年5月9日,威宁县检察院以涉嫌集资诈骗罪对张某某提起公诉。
揭密非法集资6大障眼法,防骗要“四看、三思、等一夜”。
骗局6大障眼法
1、编造虚假项目
非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。
2、谎称创业创新
比如打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子。
3、承诺高额回报
为了吸引注意,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍。
4、虚假宣传造势
利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言传播虚假信息。
5、藏身虚拟空间
借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。
6、利用亲情诱惑
现实中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人容易被骗。
“四看”
1、看融资合法性
合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。
2、看宣传方式
看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。
3、看经营模式
有没有实体项目;为什么不向银行贷款;集资款用在实体经营项目还是投向不明;获取利润的途径是什么。
4、看参与集资的主体
“三思”
一思是否了解该产品及市场行情?
二思投资是否符合市场规律?
三思自身经济实力是否具备抗风险能力?
“等一夜”
投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。