市场行情千变万化，而与之相辅相成的是，有关股市近期走势如何、哪只个股稳赚不赔、是否有牵动股票涨跌的内部消息等，也经常成为街谈巷议的热门话题。那么，如何才能做到理性投资、科学投资呢？这其实是个很大的课题，但我们至少应该做到以下几点：
一、认识你自己
    首先，要知道自己有多少钱可以用来投资。我们必须估计自己的净资产和现金流，只有在现金流允许的情况下，投资才有可行性。如果你每月的现金流只够日常开支和还房贷、车贷，则不建议投资高风险的资产，因为在急需现金时你将被迫出售你投资的资产，这是再糟糕不过的事情。一般说来，在准备投资时，应该在身边或在银行保留有大约日常三个月开支的现金或存款以应付不时之需。
    接下来，应该投资什么呢？这就取决于你的风险偏好。风险偏好不同，资产配置方式、投资策略也就不同。科学的投资策略是不把所有资金去投资于一个高风险或低风险产品，而是持有一篮子的不同资产，即“分散风险”，低风险低收益，高风险高收益，而投资一篮子资产可以在获得均衡收益时，承担较低风险。
二、保持良好的心态
    “谁不能主宰自已，永远是一个奴隶”，因此要想征服股市必先征服自我，只有充分过滤人性在实战操作中的负面影响，一切才会变得简单起来。
    倡导理性投资理念，并不是说中小投资者应该少投资、不投资甚至远离股市，而是需要改变赚快钱、赚大钱、“一夜暴富”的投资心态，同时投资股票要有“输得起”的心态。有时候，投资的失败也是一笔宝贵的财富，正所谓“吃一堑长一智”，没有永远赚钱的投资，也没有永远赔钱的投资，只有进行理性投资，才能在市场上涨时，获取高收获，在市场下挫时，保持良好的投资心态，达到规避风险、资产保值增值的目的。
    由于股票市场信息的不对称性，股价的波动是股市的常态，成熟的投资者不会因为一时的暴涨或暴跌而患得患失。相反，心理素质不好的投资者心情往往会因为股票价值的涨跌而不停起伏，他们看到某只股票暂时的涨势便会迫不及待的买进，没有考虑这可能是机构投资者为大规模做空而做的准备，一时的上涨可能意味着大规模的跳空；他们看到暂时的下跌便会迅速的卖出，没有考虑到这可能是股市暂时的调整，涨势还没有到头，提前卖出可能会造成很大的损失。
三、进行价值投资
    倡导价值投资，意味着让更多的金融资源流向有价值、成长型企业，实现资产的合理定价。其中，实体经济不仅能够实现资源的优化配置，投资者也能够分享企业成长所带来的回报，投资收益自然会显著提升。从更长远的角度看，在资本市场改革不断推进的大背景下，价值投资也有利于形成健康的股市文化，最终实现投资与融资的良性互动和资本市场的可持续发展。