基金投资者风险承受能力评价及基金风险评价方法

投资者风险承受能力评价及产品或服务风险评价方法

一、产品或服务风险等级及投资者风险承受能力等级划分

我司将产品或服务风险等级由低至高划分为五类：

R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险、R4-中高风险、R5高风险。

我司将普通投资者分为五类：

C1-保守型(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2-谨慎型、C3-稳健型、C4-积极型、C5-激进型。

根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，将其划分为A、B、C三类。

二、公募基金产品或服务风险评价办法及说明

我司优先以第三方机构（目前为晨星资讯（深圳）有限公司）的基金风险评价结果为依据，结合基金管理人对基金风险等级评价结果，将公募基金风险等级划分为R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）、R4（中高风险）、R5（高风险），并作为客户投资基金的适当性管理匹配依据。基金产品的风险等级划分应不低于基金管理人对该基金产品的风险等级划分。

 晨星资讯（深圳）有限公司基金分类标准及风险评价方法（2022年10月31日版）如下：

Morningstar 晨星基金产品风险评价方法-20221031.pdf

晨星关于调整基金产品风险评价方法的说明-20221031.pdf

三、投资者风险承受能力等级分类标准及方法

我司根据中国证券业协会提供的模板制定统一《投资者风险承受能力评估问卷》，包括对投资者收入来源、投资经验、拟投资期限、拟投资品种等方面进行了解。通过风险承受能力评估问卷对普通投资者风险承受能力进行综合评估。

投资者风险承受能力评估问卷的每一调查内容对应多个选项，每个选项对应不同的分值，投资者不同的选择结果可以反映出不同投资者投资风险承受能力。

普通投资者风险承受能力等级由低至高划分为五级，分别为：C1保守型（含风险承受能力最低类别的投资者）、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型、C5激进型。

C1：风险承受能力低，关注资产的安全性远超于资产的收益性。

风险承受能力评估分值区间：20 分以下（不含 20 分）。

C2：风险承受能力较低，关注资产的安全性高于资产的收益性。

风险承受能力评估分值区间：20-36 分。

C3：有一定的风险承受能力，对投资收益比较敏感，期望通过长期且持续的投资获得高于平均水平的回报。

风险承受能力评估分值区间：37-53 分。

C4：有较高的风险承受能力，愿意承担可预见的投资风险去获取更多的收益，倾向于进行中短期投资。

风险承受能力评估分值区间：54-82 分。

C5：有极高的风险承受能力，在投资收益波动的情况下，仍能保持积极进取的投资理念。

风险承受能力评估分值区间：83 分及以上。

提示：

普通投资者中风险承受能力等级经评估为 C1 级且符合下列情形之一的自然人，为风险承受能力最低类别的投资者：

（一）不具有完全民事行为能力；

（二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；

（三）法律、行政法规规定的其他情形。

投资者所提供的信息应当真实、准确、完整。如提供的信息发生重要变化，可能影响其分类的，重新进行风险承受能力评估。

四、投资者的风险承受能力等级与产品或服务风险等级匹配规则

根据普通投资者的不同风险承受能力等级对应不同风险等级的产品或服务。风险承受能力最低类别的投资者仅匹配低风险产品或服务。我司面向普通投资者销售与其风险承受能力等级相匹配的产品或服务，如投资者的风险承受能力等级与产品或服务的风险等级不匹配，投资者将无法参与产品认购、申购、转换、定投业务。

普通投资者风险承受能力等级与产品或服务具体匹配规则如下表:

 专业投资者可参与上述所列的所有产品或服务。