开源证券股份有限公司证券投资基金投资人权益须知

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证券投资基金投资人权益须知

尊敬的基金投资人：

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一、基金的基本知识

(一)什么是基金

证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额，将众多投资人的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

(三)基金的分类

1、依据运作方式的不同，可分为采用封闭式运作方式的基金（以下简称封闭式基金）、采用开放式运作方式的基金（以下简称开放式基金）或者采用其他方式运作的基金。

封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得赎回的基金。

开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购和赎回的基金。

采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法，由国务院证券监督管理机构另行规定。

2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金等。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金；投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。

上述基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金

（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

（2）避险策略基金。是指通过一定的是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

（3）交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额，赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资人，就诞生了“ETF联接基金”，这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF，采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。

（4）上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

（5）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母缩写。它是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资人参与国际市场投资提供了便利。

(四)基金评级

基金评级是依据一定的标准，对投资人投资于某一种基金后所需要承担的风险，以及能够获得的回报进行评估，并根据收益和风险的评估对基金进行排序。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。

开源证券股份有限公司（以下简称“我公司”）将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。基金投资人可通过我公司官网查阅基金风险评价方法。

(五)基金费用

基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费等。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用及基金的证券交易费用等，这些费用由基金资产承担。

基金投资人在参与基金交易业务前应当认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件，了解基金费用收取项目及标准。

二、基金份额持有人的权利

根据《中华人民共和国证券投资基金法》第46条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

(一)分享基金财产收益；

(二)参与分配清算后的剩余基金财产；

(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

(七)基金合同约定的其它权利。

公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

三、基金投资风险提示

(一)证券投资基金是一种理财工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险、流动性风险、信用风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险、操作风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，投资人将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或投资人赎回的款项可能延缓支付。投资人参与以下基金需特别关注其类型可能引发的特有风险：

1、如果投资人购买的基金产品为养老目标基金，“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，基金不保本，可能发生亏损。请投资人仔细阅读专门风险揭示书，确认了解基金特征。

2、如果投资人购买的基金产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

3、如果投资人购买的基金产品为避险策略基金,保障机制的具体安排为基金管理人与符合条件的保障义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保障义务人支付费用，保障义务人在避险策略基金到期出现基金份额净值低于基金合同约定的投资本金情形时，负责向基金份额持有人补足差额。基金管理人不对基金份额持有人承担差额补足责任，保障义务人在向基金份额持有人补足差额后，无权利向基金管理人追偿。以及经中国证监会认可的其他保障机制。

避险策略基金引入保障机制并不必然确保您投资本金的安全,基金份额持有人在极端情况下仍然存在本金损失的风险。投资人应当仔细阅读基金合同、招募说明书以及募集宣传推介材料，了解可能存在本金损失的极端情形，了解在避险策略期间赎回、转换转出的基金份额是否可以获得差额补足保障并了解可能发生的损失。

4、如果投资人购买的基金产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

5、如果投资人购买的基金产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限，在封闭期或者最短持有期限内，投资人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。

此外，基金产品在投资运作过程中还可能面临基金管理人因停业、解散、撤销、破产或者被中国证监会撤销相关业务许可等原因不能履行职责的风险，相关机构经营风险、战争等不可抗力风险等其他风险。

(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

(四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对投资人拟投资基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

(五)我公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

如基金投资人不提供用于调查和评价风险承受能力的相关信息或提供的信息不真实、不准确、不完整的，将无法确定投资人类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由投资人自行承担。当投资人提供的信息发生变化的，应当及时告知我公司并通过我公司指定的办理方式进行资料的更新及风险承受能力的重新评估。我公司向投资人披露的评估基金的风险特征与投资人风险承受能力的匹配情况不构成对投资人投资收益的担保。我公司履行投资人适当性职责不能取代投资人本人的投资判断，不会降低基金产品的固有风险，也不会影响投资人依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。

四、服务内容和收费方式

我公司向基金投资人提供以下服务：

(一)对基金投资人（专业投资者除外）的风险承受能力进行调查和评价。

(二)基金销售业务，包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换（可选项）、定额定投（可选项）、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费。

(三)基金网上交易服务。

(四)基金投资咨询服务。

(五)电话咨询、电话自助交易服务。

(六)基金知识普及和风险教育。

(七)提供系统查询、短信通知等方式告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额等信息。

(八)提供交易系统查询途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息。

(九)通过发送短信等方式至少每年向投资人提供基金保有情况信息。

(十)通过系统弹窗公告等方式向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息。

上述约定的短信通知方式以基金投资人在我公司预留电话为准，如基金投资人预留的电话发生变更，请及时持有效身份证明文件至我公司营业网点现场或通过我公司指定交易系统等非现场办理方式进行更新，如因基金投资人未及时更新信息导致未接收到相关信息的，由此导致的风险和损失将由基金投资人自行承担。

我公司根据每只基金的发行公告及基金管理人发布的其它相关公告、基金合同及基金招募说明书等收取相应的申(认)购、赎回费和转换费等相关费用。

五、基金销售业务流程

基金投资人可按照如下流程在我公司办理基金投资的相关业务：

(一)资金账户开立。投资人持有效身份证明文件至我公司营业网点现场或通过我公司指定交易系统等非现场方式办理资金账户开户业务。

(二)基金账户开立。投资人持有效身份证明文件至我公司营业网点现场或通过我公司指定交易系统等非现场方式办理基金账户开户业务。

(三)基金申(认)购、赎回。投资人办理基金申(认)购申请前，需确保已开立资金账户及基金账户且账户正常使用、资金账户内有足额的可用资金（可通过投资人本人名下已与资金账户建立三方存管关系的银行银证转入）；基金投资人办理基金赎回前，需确保资金账户及基金账户正常使用、基金账户内有足额的可用份额。基金投资人持有效身份证明文件至我公司营业网点现场办理基金申(认)购、赎回业务时，需填写申请表单进行基金的申(认)购、赎回。基金投资人除至我公司营业网点现场办理外，还可通过我公司的电脑交易软件、手机交易软件等非现场方式办理基金申(认)购、赎回业务。

(四)基金转换。投资人可持有效身份证明文件至我公司营业网点现场或通过我公司的电脑交易软件、手机交易软件等非现场方式办理基金转换业务。

(五)基金分红方式设置。开放式基金法律文件已明确基金收益分配方式，若法律文件的基金收益分配方式不唯一，投资人可持有效身份证明文件至我公司营业网点现场或通过我公司的电脑交易软件、手机交易软件等非现场方式修改基金的收益分配方式，若基金份额持有人未修改，则基金的默认收益分配方式以基金法律文件为准。

我公司受理投资人的账户及交易申请，并不代表该申请已办理成功，最终结果须以基金注册登记机构的确认为准，我公司不承担确保交易成功之责任。投资人应及时通过我公司交易软件或致电我公司营业网点查询交易确认结果。因投资人未及时确认交易结果导致的损失将由投资人自行承担。基金投资人可致电我公司营业网点或客户服务中心咨询具体交易业务流程。

六、投诉处理和联系方式

(一)基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。

(二)基金投资人也可通过电话、书信、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉。联系方式如下：

中国证监会陕西监管局：网址：www.csrc.gov.cn,联系电话：029-88361759，电子邮箱：csrcxa@sina.com，地址：西安市浐灞生态区浐灞大道1号商务中心二期2层，邮编：710024。

中国证券投资基金业协会：网址：www.amac.org.cn，电子邮箱：tousu@amac.org.cn，地址：北京市西城区金融大街22号交通银行大厦B座9层，邮编：100033，电话：010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)、www.sipf.com.cn(中国证券投资者保护网)。

(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。

仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。

上述内容并不能涵盖投资人从事基金投资的所有风险，中国证监会对基金设立的批准，并不表明其对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，也不表明投资基金没有风险。投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的业务交易规则、产品特性及风险收益特征，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询基金销售机构名录，核实我公司基金销售资格。

基金销售机构名称：开源证券股份有限公司

法定代表人：李刚

网址：http://www.kysec.cn/

客服中心电话：95325

客服中心传真：029-81887065

客服中心邮箱（投诉）：kfzx@kysec.cn

地址：西安市锦业路1号都市之门B座5层

邮编：710065

投资人声明：本人/本机构已仔细阅读《证券投资基金投资人权益须知》的全部内容，签署《证券投资基金投资人权益须知》即表明本人/本机构已确认知晓《证券投资基金投资人权益须知》的全部内容，自愿承担基金投资可能产生的风险和损失。本人/本机构通过电子签名方式签署《证券投资基金投资人权益须知》的与签署纸质文件具有同等法律效力。