开源思创（西安）私募基金管理有限公司

（1）标准

投资者类型		条   件
专 业 投 资 者	持牌机构	经有关金融监管部门批准设立的金融机构（证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等）
		经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人
	金融产品	专业投资机构面向投资者发行的理财产品（证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金）
	养老基金	社会保障基金、企业年金等
	社会公益基金	慈善基金等
	合格境外机构 投资者	合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）
	法人或者其他组织（同时符合）	（1）最近 1 年末净资产不低于 2000 万元； （2）最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元； （3）具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
	自然人 （同时符合）	（1）金融资产不低于 500 万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元； （2）具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有 2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
普通投资者		专业投资者之外的投资者 普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

（2）流程

（1）专业投资者转为普通投资者

a.转化要求

符合《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第（四）、（五）项规定的专业投资者书面告知募集机构转化决定。

b. 流程

       另外，相关规定对风险承受能力为最低类别的投资者实行特殊保护，基金募集机构不得向风险承受能力为最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。符合下列情形之一的自然人为风险承受能力最低类别的投资者：

a.不具有完全民事行为能力；

b.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；

c.法律、行政法规及监督管理部门规定的其他情形。

（2）主动购买高风险产品（现场方式需双录）

投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，基金募集机构应当在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的风险警示。投资者仍坚持购买的，应当对其投资行为进行确认并承诺自愿承担投资决定所带来的风险和损失。

（3）调整投资者分类、产品评级及匹配意见（现场方式需双录）

基金募集机构应当及时关注投资者和产品或者服务的信息变化，根据其变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并通过书面或电子形式将结果告知投资者。